货币掉期(货币掉期的主要功能是解决客户资产负债的货币错配问题)

掉期一般为1年以内的交易以我国外汇交易中心的人民币兑美元外汇掉期为例，期限一般分为0NTNSN1W2W3W1M2M3M4M5M6M9M1Y18M2Y3Y等互换一般为1年以上的交易以我国外汇交易中心的人民币兑美元货币互换为例，期限一般分为1Y2Y3Y4Y5Y6Y。

这是掉期交易最常用的形式比如，某银行手头有多余的外汇资金，但不久的将来又有支付需要，这时，银行可用即期交易方式将暂时多余的资金卖给其他银行，同时又用远期交易方式将其买回2远期对远期，即买进或卖出某种货币较短期限远期合约的同时，卖出或买进该货币较长期限的远期合约3明日对次日。

这种形式适用于只有一方有实际的资金需求或资金可用性较好的情况2双边本金交换在双边本金交换中，交易双方互相交换彼此的本金双方都支付一定金额的本金给对方，并按照约定的利率进行利息结算这种形式适用于双方都有资金需求或双方希望在利率上互相获得优惠的情况货币掉期业务是一种金融衍生产品，用于。

一期限不同 掉期一般为1年以内的交易以我国外汇交易中心的人民币兑美元外汇掉期为例，期限一般分为0NTNSN1W2W3W1M2M3M4M5M6M9M1Y18M2Y3Y等互换一般为1年以上的交易以我国外汇交易中心的人民币兑美元货币互换为例，期限一般分为1Y2Y3Y。

掉期交易Swap Transaction是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种资产的交易形式更为准确的说，掉期交易是当事人之间约定在未来某一期间内相互交换他们认为具有等价经济价值的现金流Cash Flow的交易较为常见的是货币掉期交易和利率掉期交易货币掉期交易，是指两种货币之间的交换交易在一般。